计划软件有哪些-基金买太多看不过来?

计划软件有哪些-基金买太多看不过来?

《计划软件有哪些-基金买太多看不过来?》

成功的理财离不开科学严谨的投资体系,坚持不懈的投资观念。今天为您种下基金投资的一棵知识树,请您用耐心培育,静待花开。

身边有朋友喜欢买基金,又怕风险,就每一只基金只买一点点,但时间久了,手上的基是越来越多,自己都快变成了一个FOF基金经理(指购买上百只基金形成的基金组合)。

基金持有越多越好吗?并不是,我们来看看投资大师是怎么看待投资的。

查理·芒格说,我一生中仅投资了三家企业就很成功了,它们是伯克希尔哈撒韦,好市多和李录的基金。

巴菲特说:“对任何一个拥有常规资金量的人而言,如果他们真的懂得所投的生意,六个已经绰绰有余了,甚至,只要你能够顶住价格的波动,拥有三只股票就足够了”。

虽然他们说的是股票,但放到基金也同样适用,尤其是喜欢购买偏股型基金的投资者。

所以,如果持有过多的基金可以考虑精简一下。

我有哪些基金?

首先,我们需要弄清楚自己到底持有哪些基金,因为基金可以通过不同的渠道购买,比如各家银行,券商还有像XX宝等等。要拿出一些时间进行细心的统计,把各个基金购买渠道都汇总一遍。

在进行统计的时候,对于基金的大种类也进行简单的分类,比如债券基金,“固收+”基金,股票型基金,指数基金等等,分开统计同时记录一下自己持有的市值。

只有先对相应基金进行同类归集,接下来才方便进行比较和优选,同时在整合的过程中,可以根据当前市场的变化,重新调整股债相应配置。

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基金怎么分类?

在把全部资产整理出来后,接下来就是要明确自己的投资目标。

为什么持有太多基金不好?因为虽然一直说鸡蛋不放在一个篮子里,但持有的基金过于分散的话即使不会出现太大的风险,这收益也被平均的差不多了。甚至可能不如债券、固收类的基金。

想要实现特定的投资目标,我们必须要有所取舍才能去实现,比如说为了保值增值,我们可以以债券配置为主,少量配置股票型基金,比例在7:3附近,而要实现资产的大幅增值,则可以把这个比例反过来。

同时,像股票型基金也都有明显的投资风格,比如混合,价值,成长,均衡等,每一种基金都有自己的战略地位,我们可以给它们贴上1-2个标签

还有些投资者喜欢投资一些明星基金经理的基金,这里提示一下:对于同一位基金经理管理的多只基金,一般只选一只就可以了,选一只成立时间较早的基金,规模以及收益走势上都比较稳重。

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每只基金的目标是什么?

进行了前面的分门别类后,我们对于自己的基金也有清晰的认知了。接下来,就是给基金确定目标,树立投资信心。

根据自己的预期对基金进行选择,留下自己认可,有信心持有的一批,将其他没有足够信心持有的基金淘汰,能够长久投资,也是未来获取投资收益的关键。

最后,就是统筹股债资产配置了。股票和债券一直以来都是有一定的跷跷板效应,所以它们俩的配置一定要结合起来看。固收、债券类基金和股票权益类基金的比例一定要分好,根据比例结合资金总投资资产,进行相应的资金分配。

从大到小,一步一步精简自己的投资,做到这些,相信你对于投资再也不会迷茫。

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